Trump endurece controles y busca limitar acceso de indocumentados al sistema bancario de EE. UU.
La orientación estará enfocada especialmente en la evaluación del riesgo crediticio de personas que no cuentan con autorización legal para trabajar en territorio estadounidense. Aunque la medida no obliga directamente a los bancos a cerrar cuentas o negar servicios a inmigrantes indocumentados. Hasta ahora, los reguladores reconocen que existen pocos datos sobre la cantidad de inmigrantes indocumentados que poseen cuentas bancarias
La administración del presidente Donald Trump avanza con nuevas medidas para restringir el acceso de personas sin estatus migratorio regular al sistema financiero de Estados Unidos, mediante mayores controles sobre los bancos que les ofrecen servicios y créditos.
Tres de los principales organismos reguladores bancarios del país, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (Fdic) y la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (Ncua), preparan una directriz para recordar a las instituciones financieras sus obligaciones bajo las normas de “Conozca a su Cliente” (KYC).
La orientación estará enfocada especialmente en la evaluación del riesgo crediticio de personas que no cuentan con autorización legal para trabajar en territorio estadounidense. Los reguladores advierten que una eventual deportación podría afectar la capacidad de algunos prestatarios para cumplir con sus obligaciones financieras.
Aunque la medida no obliga directamente a los bancos a cerrar cuentas o negar servicios a inmigrantes indocumentados, busca que las instituciones consideren este factor dentro de sus análisis de riesgo y adopten controles más estrictos.
La iniciativa forma parte de una serie de acciones impulsadas por el gobierno estadounidense durante los últimos meses para reducir la interacción de personas en situación migratoria irregular con el sistema financiero.
El cambio surge tras una orden ejecutiva firmada por Trump en mayo, mediante la cual solicitó a las agencias federales revisar mecanismos que permitan identificar posibles casos de personas sin estatus legal que accedan a cuentas bancarias o líneas de crédito.
Las autoridades también han pedido a los bancos fortalecer la vigilancia contra posibles fraudes asociados a la contratación de trabajadores no autorizados, robo de identidad y esquemas de lavado de dinero.
Hasta ahora, los reguladores reconocen que existen pocos datos sobre la cantidad de inmigrantes indocumentados que poseen cuentas bancarias o mantienen préstamos activos en Estados Unidos.